英国公司注册处推出新规以加大打击经济犯罪

从三月起，一系列关于英国公司注册处（Companies House）的新规已逐一生效。 在新法案下，Companies House将获得更广泛的权利审查您公司在注册处提供的公司记录，以及董事和股东身份信息，以对近几年经济犯罪和反洗钱行为采取更全面的防范举措。

如果您是公司的董事，主要股东或者公司的投资者，请确保您已经清晰了解这些变化。

以往，Companies House在管理信息时存在很多漏洞。具体体现在注册公司时提供的公司地址和个人等信息，Companies House 只按照注册人所提供的进行存储而不负责审核真实性，因而常见的风险会有几下几种情况：

案例一，A想要用公司去购买一个房产，在联系律师处理房产时，律师依赖Companies House上的信息进行尽调。

在旧法案下，此案件的风险可能是A存在身份伪造的问题，但因为Companies House上并不存在任何身份文件认证程序，如果仅依赖Companies House上的文件而没有进一步调查，核对实际的身份，依然代理购买房产交易，此时如果A的钱财来源不明，则会带来洗钱等风险，最后连累到前房东。

案例二，A想要对B公司进行投资，在尽调时，根据Companies  House的现有记录进行尽职调查。

在旧法案下，此法案的风险是因为Companies House不要求提供公司银行的账户信息，所以提交的公司财务报表信息可能存在不实情况。例如B公司可能提供的是他人个人名义或其他公司的财务报表，或者是完全造假的报表，更是对公司银行账户情况一无所知，小型企业的账户也不需要被审计。此时如果A依赖Companies· House进行资金转入，会出现不知道钱去向何处的风险。即使之后想要追索资金，也不知该从何处何人开始追索。

新规弥补了这些漏洞，增加了Companies House额外的审查权限。再注册公司时，公司需要提供电子邮箱地址用以与Companies House之间的通讯往来。公司注册地址的填写被要求必要使得，以供正常接收信件。现在，Companies House能够对提交的公司信息进行审查删除，对于不适当的注册地址则不予以准用。此外，新规加入了新的身份验证程序，董事，拥有重大控制权的股东，必须通过身份验证，此举将有效防止公司注册被用于非法目的。更重要的是，对于小型微型企业，新规也要求提供资产负债表和损益以及董事报告，有效提高了Companies House中财务信息的质量。

一直以来，英国注册公司的简易程序受到商人们的普遍欢迎，公司独立的法人身份为商人分离了风险，却也增加了各类金融欺诈和经济犯罪风险。改革将为公众的商业交易提供进一步保护，以免受到欺诈的侵害，也将提高英国作为一个安全经商场所的国际声誉。